私募理财进阶, 大家都怎么选“基“?

发表时间:2018-03-07 00:00

第一步:选“基”类

首先,定投基金的话,是选择股票基金,混合基金,指数基金,还是债券基金呢?

我们可以把债卷基金排除在外,它比较稳健,并不适合定投。比较适合单笔买入长期持有。其他三种,都是比较适合定投的。

 目前针对中国的市场来说,混合基金和股票基金,定投的效果是最好的。如果定投首选,还是这2种最为适合了。


第二步:实收益

1、 注意累积收益率的问题

 也就是从2010-2015年的总体收益率情况,这样是否能准确的衡量出基金的实际收益情况呢?

 如果我们还用学生成绩做例子的话,一共考试6年,如果进行考察和衡量,是用每一年的数据,分别进行对比好,还是用6年的总分来对比好呢?相信是前者更有说服力吧。

 基金也是如此,我们不仅要考察累计收益,也要考察每一年的收益情况,按照高低,测算出百分位来。连续5年都能靠前的,证明业绩稳定,优秀,才能进入我们的二次筛选。


2、 数据分析

 那么我们就分别按照2010年,2011年,2012年,2013年,2014年,以及2015年截止目前为止,来分别制作出数据分析图。


微信图片_20180327182433.png


第三步:必筛选

 用总收益图中的数据,去依照每年数据,对比,筛选出每年均为前50%的基金。

 现在所获的的基金,都是历年成绩表现比较优秀和稳定基金了。

 做到这一步,基金的数量已经由原先的500只左右,剔选到现在的100只。已经大大的优化了。

 在基金选择中,这一步可以借助各类的筛选工具进行数据查找并筛选出,你心目中最好的那一只基金,投资有风险,选基需谨慎哦 !



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